三惠富邦因涉嫌设立资金池被大公列入黑名单

2015-10-30 10:22:12 来源:中国网山东 作者:张超 责任编辑:尹崇淼 字号:T|T
摘要】大公对三惠富邦平台持续跟踪监测,发现其存在重大信息披露不充分;涉嫌设立资金池;偿债能力无法评估等问题。依据《大众互联网金融信用风险黑名单管理办法》列入黑名单。

三惠富邦因涉嫌设立资金池被大公列入黑名单  

  中国网山东10月30日讯 大公对三惠富邦平台持续跟踪监测,发现其存在重大信息披露不充分;涉嫌设立资金池;偿债能力无法评估等问题。依据《大众互联网金融信用风险黑名单管理办法》列入黑名单。

  大众国际公告称,通过对三惠富邦平台持续跟踪监测发现,该平台存在如下问题:

  一是重大信息披露不充分

  平台信息披露不充分。仅披露合作机制与第三方支付合作机制名称,未披露与合作机制鉴定的协议及资金托管或存管协议。

  债项信息披露极不充分。仅用文字简单说明借款用途、抵押物情况、担保事项,未披露偿债来源相关文件,且债务人身份证、驾驶证等证明文件由于模糊无法查看。抵押类债项未披露抵押物的估值证明。

  二是涉嫌设立资金池

  平台在“我的账户”的“账户充值”栏目下,提供线下充值方式,收款方为刘俊霞,其与平台的关系不明,资金流入私人账户,投资人资金安全无法保障,投资风险大。且平台资金也可通过“汇潮支付”等第三方支付平台进行线上充值操作,充值收款子商户为滨州三惠富邦投资咨询有限公司,即平台所属公司。平台在“资金托管”栏目中披露“三惠富邦成为滨州地区第一家进行资金托管的P2P网贷平台”,但未披露第三方资金托管协议,债务人及债权人无法控制资金流向和用途。平台涉嫌建立资金池,投资风险较大。

  三是债务人偿债能力无法评估

  平台抵押类债项仅被披露债务人个人信息,未披露偿债来源、借款用途、抵押物价值评估等证明文件,偿债能力无法评估。例如,债项“私家车东风雪铁龙C5抵押标”中,债项所披露的相关证明文件模糊无法查看,且未披露债务人具体财务数据及相关偿债来源证明文件,也未披露抵押物价值评估证明,无法判断抵押物的实际价值及债项现金流是否足以覆盖融资金额。

  因此,大公依据《大公互联网金融信用风险黑名单管理办法》将富源创投列入大公互联网金融信用风险黑名单。

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