工行东营分行营业部有效防范柜面业务操作风险

　　中国网山东8月15日讯  当前社会上非法集资和电信网络新型诈骗犯罪活动日益猖獗，在外部风险加速向银行蔓延的严峻形势下，为抵御外部欺诈风险，保持银行正常经营和维护银行良好声誉，工商银行东营分行营业部采取措施加强内控管理，有效防范柜面业务操作风险。

　　该行通过深化相关法律法规、监管条例和内部规章制度的学习，不断增强员工的风险意识和合规理念，提高风险识别和防范能力。同时，加强对公众的持续宣传引导，通过设立咨询台、发放宣传册、现场答疑解惑、滚屏、短信等多种方式集中宣传，提示警惕高息诱惑、信息泄露等风险，提高公众的风险防范意识，确保客户存款安全。

　　通过严格遵循全面性、时效性、准确性和保密性原则，定期收集、分析各类风险事件信息，准确录入风险欺诈系统，及时上报风险事件。坚持利用晨会、微信公众号、网讯内控专栏等网络共享多种方式开展学习培训和模拟演练，进一步提升营业部员工内控案防意识和临危不乱应变能力。

　　该行确保将各项管控措施落实到人，每一个操作环节落实到位。突出重点，严防外部欺诈风险。针对电信诈骗多发特点，客户经理、一线柜员重点关注边打电话边办业务、大额汇款等异常情况，提醒客户不要轻信陌生人电话，不轻易向陌生人转帐汇款，谨防资金被骗，造成损失。