工行滕州支行严守防线积极化解洗钱风险

　　中国网山东8月24日讯  今年以来，工行滕州支行坚持把反洗钱工作作为增强内控管理、防范经营风险、提高信誉形象的重要工作来抓，不断强化管控，积极探索反洗钱路径，严守防线化解洗钱风险，为业务健康发展保驾护航。

　　一、落实制度，考核奖罚夯实基础。

　　认真落实反洗钱业务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度和内部评价制度，根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，把反洗钱工作纳入网点安全防范责任制的考核内容，明确奖惩措施，与员工的经济利益挂钩，构筑严密的反洗钱制度防线。

　　二、严把开户，做实客户尽职调查。

　　提高前台人员“开户”中的反洗钱意识，掌握反洗钱技巧，将洗钱扼杀在交易第一线。要求前台人员严格做好开户时的客户尽职调查，详细留存客户资料并确保其真实性和完整性，为后台反洗钱工作人员更深入的分析客户，为有效的开展反洗钱工作奠定基础。

　　三、数据监测，时时关注可疑账户。

　　通过对柜员、客户经理经办业务时所获得的第一手的客户资料、资金交易数据和反洗钱工作平台过滤出的可疑交易、账户进行分析，从中抓取可疑交易数据，再集中进行排查监测，时时关注可疑账户情况。

　　四、注重培训，提升员工反洗钱素质。

　　不定期对员工进行反洗钱专业知识的培训，并且在培训前充分调研柜面遇到的反洗钱难点，针对难点在培训中进行详细讲解，结合柜面实际帮助员工提升反洗钱能力。同时，积极鼓励员工参与人民银行组织的反洗钱岗位准入培训，提升了员工业务素质。