山东临沭警方破获一起非法经营案，涉嫌人通过提供虚假证明，非法从事资金支付结算业务。从2013年10月到案发，嫌疑人王某真、高某等使用POS机以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金3亿元，从中非法牟利93余万元。日前，3名涉嫌人被警方抓获归案。
POS机具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能的多功能终端。可有人通过钻信用卡使用监管不严的空子，挖空心思将其 “派生”出非法经营的点子。涉案的王某真、高某系临沭县人，从2013年10月开始 ，王某真、高某两人合伙，通过提供虚假证明，找到临沂几家公司代理商张某等人，购买POS机200台，利用一些持卡人急于套取现金的心理，使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金。
采访中了解到，嫌疑人王某真在非法经营中，频频更换POS机，目的是为了规避监管。他先与高某合伙，后又与他人另起炉灶，在两年多的时间内，他以虚构交易的方式，向1100余名信用卡持卡人直接支付现金，非法经营金额达3亿余元，从中收取信用卡持有人0.6%-0.8%的手续费用达93余万元。
尽管王某真等人经营中神出鬼没，但其使用的POS机还是因资金流动量太大引起监管部门的关注。5月17日，警方以王某真涉嫌非法经营罪将其抓获，民警当场起获POS机50余台。6月7日，涉案人高某被抓获归案。同日，沂南籍嫌疑人张某被抓获归案。张某交待，在本案中，他帮助王某真提供虚假证明，办理POS机，每台POS机收取400元的费用。据办案民警介绍，王某真等人非法从事资金支付结算业务，使用POS机从事非法经营，数额特别巨大，情节特别严重，严重扰乱了金融市场秩序，其行为已构成非法经营罪。
警方提醒：使用POS机进行结算，应建立在真实的交易之上，如果虚构交易，使用POS机进行结算并套取银行资金从中牟利，不仅违反POS机使用管理规定，危害了银行资金安全，而且其行为触犯了刑律，必将被追究法律责任!
