中国网山东滨州12月2日讯（初海平 姜新奇）为有效遏制电信诈骗犯罪行为，切实保障银行及客户资金财产安全，根据总省行及监管部门关于开展“银行业金融机构防范电信网络新型违法犯罪宣传活动”要求，工行滨州分行高度重视，突出四项措施，严防电信诈骗违法犯罪，积极维护工商银行“最安全银行”社会形象。
一、加强领导。一是成立了以分管行领导为组长，由保卫部门牵头有关部室负责人组成的专项整治小组，办公室设在保卫科，负责专项整治活动开展、组织推动等工作。二是要求各支行均成立相应机构，明确责任、协同配合，切实保障各项工作有序进行，扎实推进，取得成效。
二、加强公众防范意识宣传。一是积极参与政府及监管部门组织面向社会公众的宣传活动，通过积极参与，普及金融知识，强化行业自律意识，进一步扩大宣传范围;、。二是在营业网点醒目位置悬挂“防范电信网络新型违法犯罪”宣传横幅，通过LED屏幕循环播放防范电信网络新型违法犯罪的宣传内容和“8个凡是都是诈骗”等防电信网络诈骗知识及典型诈骗案例，营造声势浩大的宣传氛围。三是选择地理位置好、人员流量大的网点，组织人员开展面向社会公众的阵地宣传，向社会公众发放宣传资料等形式，揭示电信诈骗的新手法，接受客户咨询、办理业务等环节，扩大宣传覆盖面，提高客户自我保护意识和辨假识骗技能。
三、加强风险预警。一是在办理跨行汇款业务中，严格执行《办理转账汇款业务“三问四提示”要求》，“三问”即一问汇款用途、二问与收款人是否相识、三问家人是否知晓所进行的大额汇款业务。“四提示”，即对“大额转账汇款业务不熟悉客户，中老年提取款、转汇款业务客户，办理业务时神情紧张客户，边打电话边问账号客户”进行风险提示。二是依托外部欺诈风险信息系统强大数据分析功能，定期对典型案例的类型、特点、手法等深入剖析发案特点，制定应对策略。三是针对某时间段内风险预警信息集中度较高的专业和区域，认真排查风险诱因，找准潜在风险，加大风险预警关注度或形成专题分析报告，及时向行领导及有关业务部门提示风险;四是加强对个人资金异动，一人多账户的日常监控与核查。通过银行反洗钱系统、风险监控中心等下发的账户异常等情况，在各网点设立指定核查人员，层层把关，筑起一道坚固的“安全防线”。
四、加强警银密切合作。一是严格《关于进一步做好涉恐案件资金查控工作的通知》要求，密切与公安机关的资金查控联系人机制，做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。二是严格银行卡实名制管理，按照《个人存款账户实名制规定》认真审核办理人身份证件对借记卡一人四卡的要求进行了落实，严格执行同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张等规定，对持有10张(含)以上客户明细数据逐户进行落实。三是严格规范开卡实名制，杜绝代办卡、乱开卡、批量开卡、虚假账户的开立等行为，确保个人客户信息真实、完整、有效。
