一男子利用29台POS机非法套现500余万

　　中国网山东东营10月20日讯 一男子购买29台POS机，通过提供虚假证明，从2013年至今，使用POS机以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金500余万元，从中非法牟利5万余元。日前，这名男子在车内非法套现时，被巡逻民警当场抓获。

　　10月16日下午，滨海公安局基地分局荟院派出所民警在小区常态化巡逻，发现路边停放的轿车内一名男子鬼鬼祟祟，立即上前检查，发现车内有29部POS机及200多张各银行信用卡、借记卡来路不明。

　　巡逻民警就地展开询问，该男子王某供述自己在利用POS机非法套现。巡逻民警感觉案件重大，将王某移交至刑侦大队审理。经进一步调查得知，从2013年开始，王某通过提供虚假证明，找到滨州、东营几家公司代理商，购买POS机29台，利用一些持卡人急于套取现金的心理，使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金。三年多的时间内，以虚构交易的方式，向多名信用卡持卡人直接支付现金，非法经营金额达500余万元，从中收取信用卡持有人0.5%-0.8%的手续费用达5万余元。

　　据办案民警介绍，王某非法从事资金支付结算业务，使用POS机从事非法经营，数额巨大，情节严重，严重扰乱了金融市场秩序，其行为已构成非法经营罪。目前，王某已被滨海警方刑事拘留。滨海警方提醒，使用POS机进行结算，应建立在真实的交易之上，如果虚构交易，使用POS机套取银行资金从中牟利，不仅违反POS机使用管理规定，危害银行资金安全，而且触犯了刑律，必将被追究法律责任。